Ваш возраст |
|
|
В браке |
|
|
Разведены |
|
|
В гражданском браке |
|
|
Не в браке |
|
|
Обзор целей |
|
|
Личная и семейная ситуация |
|
|
Планирую вступить в брак |
|
|
Планирую развестись |
|
|
Есть дети |
|
|
Другое |
|
|
Финансовое положение |
|
|
Оцените общую стоимость Активов (USD) |
|
|
Оцените траты в месяц |
|
|
Есть личные долги? |
|
|
Сберегаете ли ежемесячно? |
|
|
Нужно ли покупать свое жилье? |
|
|
Нужно ли платное обучение детей? |
|
|
Какие цели есть еще? |
|
|
(пассивный доход на пенсии, покупка недвижимости, автомобиля, открытие бизнеса, переезд за границу или в другой город и т.п.) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Пенсионная ситуация |
|
|
Выход на пенсию в возрасте _____ лет |
|
|
Хочу поддерживать прожиточный минимум _______ (в сегодняшних долларах) |
|
|
Хочу получать "частную пенсию" (Пассивный доход) в _______ USD |
|
|
Наследование |
|
|
Составить или обновить завещание |
|
|
Составить или обновить ген. доверенность |
|
|
Составить План наследования |
|
|
Финансы |
|
|
Ожидаете ли вы каких-либо необычных доходов или расходов в следующем году (например, поездки, ремонт)? |
|
|
Есть ли у вас обязательства от предыдущего брака или отношений? |
|
|
Вы хотите накопить на высшее образование своих детей или внуков? |
|
|
Если да, то какова прогнозируемая годовая стоимость обучения? |
|
|
Нужен ли Вам фонд "Форс-мажор" на случай непредвиденных обстоятельств (потеря работы, болезнь)? |
|
|
Инвестиции |
|
|
Определение профиля инвестора |
|
|
Акции (% от портфеля) |
|
|
Облигации (% от портфеля) |
|
|
Денежные средства (% от портфеля) |
|
|
Другое (% от портфеля) |
|
|
Диверсифицирован ли инвестиционный портфель? |
|
|
Структурирован ли инвестиционный портфель таким образом, чтобы снизить налоги? |
|
|
Страхование |
|
|
У вас есть страхование жизни, здоровья? |
|
|
У вас есть страховка имущества? |
|
|
Подходят ли те типы договоров страхования, которые у вас есть, к вашей ситуации? |
|
|
Доходы (в месяц) |
|
|
Заработная плата |
|
|
От сдачи в аренду |
|
|
Дивиденды, % по депозитам |
|
|
Другое (доход от бизнеса и т.п.) |
|
|
Другое |
|
|
Расходы (в месяц) |
|
|
Коммунальные, питание, аренда жилья |
|
|
Автомобиль |
|
|
Питание вне дома, развлечения |
|
|
Другое |
|
|
Другое |
|
|
Другое |
|
|
Свободный денежный поток (СДП, Free cash flow) (Доходы минус Расходы) |
|
|
Активы (инвестиции и сбережения) |
|
|
Наличные, на карточных счетах |
|
|
Депозиты в рублях |
|
|
Депозиты в валюте |
|
|
Акции, облигации, ETF, БПИФы и т.п. |
|
|
Криптовалюта, другие цифровые Активы |
|
|
Жилье для проживания |
|
|
Недвижимость для сдачи в аренду |
|
|
Автомобиль |
|
|
Дача, гараж, дачный участок |
|
|
Активы, приносящие доход |
|
|
Другое… |
|
|
Пассивы (обязательства и долги) |
|
|
Долг по кредиту на жилье (ипотеке) |
|
|
Долг по кредитной карте |
|
|
Долг по потребкредитам |
|
|
Долг по автокредиту |
|
|
Алименты |
|
|
Другое… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Пожалуйста, ознакомьтесь с общими предположениями (допущениями) планирования, которые мы делаем в отношении экономических показателей. Если вы хотите, чтобы мы использовали другое значение для любого из следующих параметров, перечислите ваши изменения в отведенном для этого месте. |
| Наше предположение | Ваши изменения |
Пенсионный возраст: в каком возрасте вы хотите выйти на частную пенсию (пассивный доход)? | 60 |
|
Инфляция – исторический уровень инфляции используется для индексации расходов жизнь и доходы | 3% |
|
Ожидаемая продолжительность жизни или до скольких лет хотите получать пассивный доход | 90 |
|
Доходность инвестиций средняя: |
|
|
До выхода на пенсию | 6,90% |
|
После выхода на пенсию | 6% |
|
Инвестиционные знания/требуемый уровень обслуживания (пожалуйста, выберите один) |
а) У меня сейчас нет (или очень мало) инвестиций |
|
|
б) У меня нет ни времени, ни знаний, чтобы управлять своими инвестициями |
|
|
в) Мне интересно узнать больше. Я хотел бы, чтобы вы подробно объяснили концепции финансового планирования |
|
|
г) Мне комфортно обсуждать относительно сложные концепции финансового планирования |
|
|
д) Мне нужна помощь только с реализацией моего инвестиционного портфеля |
|
|
Как часто вы хотели бы общаться для обзора Личного финансового плана? |
а) Ежегодно |
|
|
б) Раз в полгода |
|
|
в) Ежеквартально |
|
|
д) Ежемесячно |
|
|
е) Мне это не нужно |
|
|
У вас есть доля в бизнесе, в аренде недвижимости, партнерство, профессиональная практика? Если да, опишите. Эти ответы помогут нам понять, куда поступает ваш доход, и могут предоставить информацию для идей и стратегий экономии налогов. |
|
|
|
|
|
|
|
Ваши цели, укажите приоритет (не важно, важно, очень важно), предполагаемую сумму и год, например:
| Приоритет | Сумма, $ |
Обучение сына в _______ году |
|
|
Ремонт квартиры раз в 10 лет |
|
|
Обновление автомобиля раз в пять лет |
|
|
Покупка большей квартиры в _______ году |
|
|
Покупка дачи в _______ году |
|
|
Сохранить на пенсию в _______ году |
|
|
Получать пассивный доход в _______ году |
|
|
Уменьшить/погасить долг (кредит) в _______ году |
|
|
Планирование наследства |
|
|
Передача наследнику бизнеса в _______ году |
|
|
Переезд в другой город (страну) в _______ году |
|
|
Забота о родителях в _______ году |
|
|
Путешествия, отпуск в _______ году |
|
|
Максимизация моего капитала |
|
|
Благотворительность |
|
|
Добавьте свое
| | |